Национальный банк Украины обязал банки блокировать платежные карты своих клиентов при подозрении в получении неофициальных доходов.
Об этом, как передает
МинПром, говорится в публикации издания Сегодня. При неявке проверяемых граждан банк имеет право заблокировать счет и снять блокировку только после личного общения с его владельцем.
Такие действия банки объясняют тем, что с июня 2015 года НБУ постановлением №417 "Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга" требует от них ежегодно проверять данные клиентов.
В НБУ отмечают, что активный контроль связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию теневых денег через физических лиц.
Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20-30 тыс. грн. или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3-5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, регулятор потребовал от банков провести идентификацию клиентов. Первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.
"Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финансового мониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать", - заявили в НБУ.
